うちの家計簿の作り方(家計の決算手順書)

生活時の心得

  1. 支払い手段の優先順位
    1. クレジットカード
      1. JALカード
      2. 楽天カード
    2. 電子マネー
      1. Suicaをメインとする。
      2. nanaco、WAON、楽天Edyはサブ。
    3. 現金
      1. できるだけ現金を使用しないこと
  2.  手許現金
    1. 現金を使ったり、ATMから引き出したら、アプリ「らくな家計簿」に記録する
    2. 財布には2万円あればよい
  3. ネット通販
    1. Amazon
    2. ヨドバシ
    3. ビックカメラ

月次業務(月初すぐにやること)

  1.  手許現金
    1. お財布の中身をすべて出して、残高を確認する
    2. アプリ「らくな家計簿」の残高と照合する
    3. バックアップを保存する
  2.  銀行預金
    1. 口座の入出金明細をPDFで保存する
    2. 口座ごとの残高を確認する
    3. みずほ銀行、ゆうちょ銀行、住信SBIネット銀行、信用金庫ほか
  3. 証券口座
    1. 保有株式・投資信託の時価評価額をPDFで保存する
    2. 口座の入出金明細をPDFで保存する
    3. 口座ごとの残高を確認する
    4. マネックス証券、SBI証券、楽天証券ほか
  4. クレジットカード
    1. 利用明細をPDF,CSVで保存する
  5. Suica(電子マネー)
    1. 券売機で利用明細をプリントする
    2. プリントした明細はiPhoneで撮影して保存

月次業務(帳簿作成:弥生会計)

まずBS科目を確定させることを優先する。

  1.  BS勘定
    1. 現金
    2. 預金
    3. 電子マネー
    4. 投資有価証券
    5. 未払金(クレジットカード)