うちの家計簿の作り方(家計の決算手順書)
生活時の心得
- 支払い手段の優先順位
- クレジットカード
- 楽天カード 還元率1%
- VIEWカード Suicaチャージ還元率1.5% 1回1万円以上はボーナス払いへ変更可能
- ファミマTカード 代行収納や切手ハガキレターパックのクレジット払い
- 電子マネー
- Suicaをメインとする。VIEWカードでオートチャージ。5000円未満で1万円チャージ。
- アップルウォッチのモバイルSuica併用。
- nanaco、WAONはサブ。
- 楽天Edyは使わない。
- 現金
- できるだけ現金を使用しない
- 財布の小銭は、500円硬貨と100円硬貨のみ。
- クレジットカード
- 商品券
- すかいらーく優待券
- 図書カード
- ポイント
- Tポイント
- 楽天ポイント
- Amazonポイント
- JREポイント
- 手許現金
- 現金を使ったり、ATMから引き出したら、iPhoneアプリ「らくな家計簿」に記録する
- 財布には紙幣で最低2万円は常備する
- ATM引出は月5回無料の住信SBIネット銀行を使用
- 100円未満の小銭は家に貯めておき、月末にまとめてゆうちょ銀行入金(ゆうちょATMは、土日でも硬貨入金可能)
- ネット通販
- Amazon アマゾンギフト券をチャージしておく
- ヨドバシ
- ビックカメラ
月次業務(月初すぐにやること)
- 手許現金
- お財布の中身をすべて出して、残高を確認する
- アプリ「らくな家計簿」の残高と照合する
- データのバックアップを保存する
- 銀行預金
- 口座の入出金明細をPDFで保存する
- 口座ごとの残高を確認する
- 楽天銀行、みずほ銀行、ゆうちょ銀行、住信SBI銀行、信用金庫ほか
- 証券口座
- 保有株式・投資信託の時価評価額をPDFで保存する
- 証券口座の入出金明細をPDFで保存する
- 証券口座ごとの残高を確認する
- マネックス証券、SBI証券、楽天証券ほか
- クレジットカード
- 利用明細をPDF,CSVで保存する
- 楽天カードほか
- Suica(電子マネー)
- 券売機で利用明細をプリントする
- プリントした明細はiPhoneで撮影して保存
- エクセルで費目別に集計
月次業務(帳簿作成:弥生会計)
まずBS科目を確定させることを優先する。
- BS勘定
- 現金
- 預金
- 電子マネー
- ポイント
- 商品券 アマゾンギフト券
- 投資有価証券
- 未払金(クレジットカード)
- 未収入金 メルカリ、アドセンスほか
- 立替金
- PL勘定
- 収益
- 給与・賞与
- その他収入
- 費用
- 収益
- 税金・社会保険料